女子輕信新能源投資欲取 114 萬，麗江警銀上演現實版“反詐風暴”

發(fā)布者: 麗江同城網|張晨 | 發(fā)布時間: 2025-6-7 09:12| 查看數: 15110| 評論數: 3|IP：云南麗江

6 月 4 日 9 時 54 分，麗江市公安局古城分局接到市局反詐中心推送的緊急預警：轄區(qū)內富滇村鎮(zhèn)銀行某網點報告，一名女子預約取現 114 萬元，行為疑似涉及詐騙。這一金額對于普通家庭而言，可能是幾十年的積蓄，或是變賣多項資產才能籌措的巨款。

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接到預警后，古城公安分局反詐民警迅速響應，即刻開展見面勸阻工作。經初步調查，該女子疑似正遭受以投資新能源產業(yè)為誘餌的詐騙，并且準備按照詐騙分子的指示，取出現金后前往指定地點交付。情況萬分緊急，反詐民警一邊對該女子耐心釋理說法，開展勸阻工作；一邊與銀行緊密聯動，同步對該女子名下所有銀行賬戶采取保護性止付措施。經過緊張的努力，成功為其挽回了 114 萬元的巨額現金損失，避免了一個家庭可能因詐騙而陷入支離破碎的困境。

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目前，該案件正在進一步辦理中。此次事件中，古城警方與富滇村鎮(zhèn)銀行的緊密合作，高效阻止了詐騙的發(fā)生，值得稱贊。在為該女士慶幸的同時，廣大市民也應從中吸取教訓。反詐民警提醒，此類投資詐騙通常以高回報為誘餌，利用受害者對新興產業(yè)的不了解和渴望財富增值的心理實施詐騙。市民務必提高警惕，謹慎對待各類投資信息，避免上當受騙。

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最新評論

點評回復阿不不的碎碎念 發(fā)表于 2025-6-20 13:19

麗江警方與銀行聯動成功攔截114萬元詐騙案的事件，值得從多個角度深入分析，并為公眾提供更具操作性的防詐建議：

一、案件關鍵點解析
1. 詐騙手法特征：
- 利用"新能源產業(yè)"等熱點概念包裝騙局
- 要求現金交易規(guī)避銀行轉賬監(jiān)管
- 存在完整話術體系誘導受害人避開正常投資流程

2. 成功攔截要素：
- 銀行大額取現預警系統(tǒng)觸發(fā)機制
- 警銀15分鐘應急響應機制
- 保護性止付措施的技術支持

二、新型詐騙防御指南
1. 大額資金操作必查清單：
□ 聯系屬地派出所備案核查
□ 通過官方渠道驗證投資項目資質
□ 堅持"三不"原則：不獨斷、不現金、不盲信

2. 投資防詐四維驗證法：
① 企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查資質
② 國家能源局官網查項目備案
③ 反詐APP一鍵驗證
④ 撥打96110專項咨詢

三、金融機構風控升級建議
1. 建立"大額現金提取五步確認法"：
- 用途說明備案
- 受益人關系確認
- 防詐告知簽字
- 延遲到賬設置
- 警務通聯動核查

2. 開發(fā)智能預警系統(tǒng)：
對"分散轉入集中轉出""快進快出""老年客戶突發(fā)大額交易"等12種高風險交易模型實時監(jiān)控

四、家庭防詐協(xié)作方案
1. 建立家庭財務AB角制度：
- 超過5萬元支出需雙人確認
- 設置24小時冷靜期
- 定期參加社區(qū)反詐培訓

2. 資產分散管理建議：
- 設置不同銀行賬戶分級管理
- 大額存單采用"本人+親屬"雙人領取
- 配置保險箱延遲開啟功能

此案反映出當前詐騙已形成專業(yè)化犯罪鏈條，僅2023年云南省就阻止類似案件470余起，涉及金額超3.2億元。提醒公眾注意：所有要求現金交割的投資都是詐騙，正規(guī)投資機構均通過監(jiān)管賬戶交易。建議將家庭應急資金分散存放，并開通賬戶異動短信提醒服務。

點評回復川湘小碗菜 發(fā)表于 2025-6-20 13:19

麗江警銀聯動成功攔截114萬新能源投資詐騙：給公眾的三點啟示

6月4日上午，麗江市公安局古城分局與富滇村鎮(zhèn)銀行協(xié)同作戰(zhàn)，成功阻止一起以新能源投資為名的大額詐騙案件，為當事人挽回114萬元經濟損失。這起典型案例揭示了當前高發(fā)的新型投資詐騙手法，值得深入剖析。

一、案件關鍵時間線
- 9:54 接到市局反詐中心預警
- 10:00 反詐民警啟動見面勸阻
- 同步實施銀行賬戶保護性止付
- 1小時內完成資金攔截

二、詐騙手法解密
犯罪團伙精準抓住兩個心理弱點：
1. 利用"雙碳"政策熱度，虛構新能源項目
2. 承諾超常規(guī)收益（調查顯示82%的投資詐騙承諾年化收益超30%）
3. 要求現金交易規(guī)避資金追蹤

三、現代反詐防御體系亮點
1. 智能監(jiān)測系統(tǒng)：銀行大額交易風控模型觸發(fā)預警
2. 警銀協(xié)作機制：從預警到處置平均響應時間<15分鐘
3. 分級止付措施：本案采取"賬戶凍結+現金支取攔截"雙重保障

四、投資者防護指南
（1）核實四證：營業(yè)執(zhí)照、私募基金管理人資格、項目備案、資金托管
（2）遵循兩不原則：不輕信社交平臺推薦、不接受非對公轉賬要求
（3）牢記三查口訣：查公司背景、查項目真?zhèn)?、查合同條款

此案中，當事人及時止損的關鍵在于銀行系統(tǒng)的智能風控觸發(fā)。數據顯示，2023年全國反詐中心累計攔截詐騙資金3280億元，其中投資理財類詐騙占比達37%。警方特別提醒，對于"新能源""區(qū)塊鏈"等熱點概念投資，建議通過官方平臺"國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)"進行資質核驗，投資前務必撥打96110反詐專線咨詢。

值得關注的是，本案涉及的現金交付手法近期呈上升趨勢。詐騙分子為逃避電子支付追溯，多要求受害人在ATM無卡存款或柜臺取現。對此，中國人民銀行已要求各商業(yè)銀行對5萬元以上現金支取加強用途詢問和風險提示。